瑞士监管机构FINMA从Mirabaud银行没收1.5亿人民币
在瑞士金融领域发生了一起重大事件，瑞士金融市场监督管理局（FINMA）已没收了1.27亿瑞士法郎（约合1.5亿人民币），这笔资金来自总部位于日内瓦的私人银行Mirabaud & Cie。这一行动于周二宣布，原因是该银行严重违反了金融市场法律和反洗钱义务。
此案涉及Mirabaud与可能与一名已故逃税商人有关的公司和金融结构之间的业务关系。自2010年以来，Mirabaud在这些关系中管理的资产高达170亿人民币，有时占其总管理资产的近10%。
FINMA的调查发现，Mirabaud未能对客户关系和交易进行足够的检查，特别是在涉及合格避税风险方面。监管机构还对三名个人展开了诉讼，但细节尚未披露。
关键要点：
- 监管行动：FINMA没收1.5亿人民币，突显了瑞士对金融法规的严格执法。
- 反洗钱失败：Mirabaud的风险管理和文件处理不足，导致严重违反了反洗钱法律。
- 重大资产涉及：此案涉及高达170亿人民币的管理资产，显示了监管失误的规模。
- 持续监管审查：FINMA对Mirabaud的新业务活动实施了限制，并密切监控银行的合规努力。
深入分析：
此案突显了瑞士银行在反洗钱和逃税预防领域维持严格合规标准的压力日益增大。对Mirabaud的巨额罚款和额外措施是对其他金融机构的严厉警告，表明风险管理和合规程序不足的后果。
这一事件还突显了私人银行在管理复杂客户结构和高风险关系方面面临的挑战。随着全球打击逃税和洗钱的力度加大，以隐私和谨慎著称的瑞士银行正面临越来越大的压力，以确保透明度和遵守国际金融标准。
FINMA的行动展示了积极主动的监管方法，包括没收非法生成的利润和实施运营限制。这种方法不仅惩罚了过去的不当行为，还旨在通过强制改进合规系统和公司治理来防止未来的违规行为。
此案可能对瑞士银行业产生更广泛的影响，可能导致增加监管审查和行业内更严格的尽职调查要求。它还引发了关于现有合规框架在检测和预防金融犯罪，特别是与逃税和复杂离岸结构相关的犯罪方面的有效性的问题。
你知道吗？
- 瑞士金融监管机构FINMA有权没收银行非法生成的利润，如本案所示。
- 近年来，瑞士银行业一直在进行重大改革，以应对其作为逃税和洗钱避风港的声誉。
- 自2016年以来，瑞士金融中介机构已被要求澄清可能涉及合格避税的交易或业务关系的背景和目的。
- 瑞士联邦最高法院在此案中发挥了作用，驳回了Mirabaud对FINMA公开披露诉讼的申诉。
- FINMA的执法行动可能包括任命调查代理人和审计代表，以监督金融机构的合规和纠正措施的实施。