16.75亿美元神秘消失：中国私募基金银行账户之谜
浙江御策投资管理有限公司（御策投资），一家在中国资产管理协会注册的私募基金，近日报告其长安银行账户中神秘消失了12.52亿元人民币（约合1.675亿美元）。这笔资金属于御策的三只阳光私募基金产品，于2024年7月初被发现失踪，令投资者和行业专家震惊。
据报道，自2019年2月起，御策投资已从中国300多名合格投资者处筹集资金，主要通过“御策月盈”、“御策常胜”和“御策常秀”等产品。这些资金于2019年4月至2023年5月期间存入长安银行宝鸡金陵和科技支行专用账户，与银行签订了存款协议。
2024年7月3日，投资者注意到未按期提供惯常的“账户余额报表”，经调查发现账户余额仅剩8.6万元人民币（约合1.15万美元），与根据2023年度报告应存在的12.52亿元人民币形成鲜明对比。
关键要点：
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损失规模：12.52亿元人民币的消失占御策投资管理资产的很大一部分，其资产管理规模估计在20-50亿元人民币之间。
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监管担忧：此事件暴露了私募基金及其银行关系监管中可能存在的漏洞。
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投资者影响：御策投资已暂停11只产品的赎回，影响了许多现在无法动用资金的投资者。
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复杂关系网：调查揭示了御策投资、长安银行及涉及资金转移的多家公司之间的复杂联系。
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法律后果：御策投资和长安银行都可能面临法律后果，投资公司已聘请律师介入。
分析：
如此巨额资金的消失，对中国私募基金的监管和管理提出了关键问题。此事件揭示了一个复杂的交易关系网，可能促成了未经授权的资金转移。
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银行协议：此案突显了银行协议，特别是为特定目的开设的账户的网上银行服务中可能存在的弱点。长安银行声称补充协议允许网上银行服务，这与原始合同条款和行业最佳实践相悖。
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基金管理实践：御策投资对其巨额存款缺乏实时监控，显示出私募股权行业基金管理实践中的重大缺陷。
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监管监督：大额资金转移未触发即时警报，表明旨在保护投资者利益的监管监督机制存在漏洞。
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公司治理：此事件引发了对御策投资和长安银行内部治理结构的质疑，以及关于资金管理和账户访问决策的制定和批准方式。
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投资者尽职调查：此案例提醒投资者，即使在处理看似低风险的投资产品时，进行彻底的尽职调查的重要性。
你知道吗？
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长安银行成立于2009年，总部位于陕西省西安市，是一家地区性商业银行。它自身也面临挑战，仅2024年就因监管问题被罚款超过480万元人民币。
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中国私募股权行业增长迅速，截至2023年底，注册的私募基金管理人超过2.4万家。
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御策投资的阳光私募基金产品是中国的一种产品，相比传统私募基金，提供了更多的透明度。
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“协议存款”是中国银行业常见的做法，通常提供更高的利率，以换取对资金使用和提取的某些条件。
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此事件并非孤立，中国金融业近年来发生了多起资金挪用的高调案件，导致对更严格监管和监督的呼声增加。
随着调查的继续，此案可能对私募股权行业、银行业监管和投资者保护措施产生深远影响。它提醒人们，即使是看似安全的投资工具也存在风险，金融机构中强有力的监督和治理至关重要。