亿万富翁诈骗犯携730亿人民币逃往美国，涉及中国P2P丑闻
在一桩备受瞩目的金融丑闻中，来自浙江台州的神秘亿万富翁陈宣霖，曾任上海市政治协商会议成员，被指控策划了一起大规模非法集资案。此案涉及上海北光投资管理有限公司（北光投），在上海市黄浦区法院最近的一次审判中被揭露。陈宣霖涉嫌非法集资约530亿元人民币（约合73亿美元），并于2022年11月携家人逃往美国。
该审判于2023年5月10日和11日开始，涉及包括北光投实际控制人周敏和法定代表人朱江在内的三十多名中高层管理人员，他们面临非法吸收公众存款的指控。北光投成立于2015年5月，自称为财富管理公司，承诺年回报率约10%，最低投资门槛为50万元人民币。
据报道，欺诈活动从2018年6月持续至2022年11月，期间北光投募集资金超过3000亿元人民币，其中1300亿元尚未偿还。部分资金被转移至两家新能源汽车公司，万向汽车（630亿元人民币）和爱驰汽车（150亿元人民币）。
关键要点
- 主谋逃亡：陈宣霖作为此案的关键人物，携家人逃往美国，使数千名投资者陷入困境。
- 巨额欺诈：北光投被指控非法向投资者集资超过3000亿元人民币，承诺高回报和由房地产和车辆支持的安全投资。
- 法律程序：上海法院的审判涉及三十多名被控非法集资的高管，揭露了深层次的欺诈操作。
- 投资者损失：数千名投资者，许多被高回报和安全投资的承诺所吸引，现在面临重大财务损失，且从涉案公司追回资金的希望渺茫。
分析
北光投案件凸显了中国金融监管框架内的脆弱性，特别是在蓬勃发展的财富管理领域。陈宣霖的策略利用了投资者的信任和高回报的诱惑，经常利用个人关系和看似可信的背书。例如，投资者李凡被一位前银行经理转为财务顾问说服，在北光投的产品上投入巨资，导致计划崩溃时遭受重大损失。
陈的欺诈活动通过在包括房地产、汽车和金融等多个领域创建复杂的公司网络得以实施。他参与高调项目，如爱驰汽车，并使用所谓的安全抵押品进一步吸引了投资者。然而，调查显示，大部分抵押品要么不存在，要么被严重高估。
此案还突显了金融欺诈的国际维度，陈成功携大量资产迁移至美国。这一举动使追回资金和将他绳之以法的努力复杂化，考虑到国际执法和资产追回的挑战。
你知道吗？
- 早期财富：陈宣霖在19岁时在中国2007年股市繁荣期间开始涉足股市，迅速积累了大量财富。
- 显赫角色：在丑闻之前，陈是知名人物，担任爱驰汽车董事，并在上海多个商业协会担任高管职位。
- P2P先例：这不是陈第一次涉足争议。2014年，他参与了“联创金服”，一个因产品逾期而崩溃的P2P借贷平台，与后来的北光投计划相似。
- 奢侈品牌：陈控制着浙江中通控股，台州最大的豪华车经销商之一，经营捷豹、路虎、奥迪等品牌，进一步巩固了他作为可信企业家的形象。
北光投案件的展开继续揭示了陈宣霖欺诈计划的广泛影响，留下了一连串的财务破坏，并突显了中国金融体系中的重大监管漏洞。